Основным двигателем экономического роста во многих развитых странах является малое и среднее предпринимательство, которое играет все более важную роль в социально-экономическом развитии Российской Федерации. Внешэкономбанк, являясь институтом развития, оказывает финансовую и гарантийную поддержку малым и средним предприятиям, оперирующим в неторговом секторе экономики. Среди производственных отраслей приоритет отдается проектам, реализуемым в сфере инноваций, модернизации и энергоэффективности.
Поддержка МСП организациями Группы Внешэкономбанка
Поддержка субъектов МСП в 2013 г. осуществлялась в сложных макроэкономических условиях. Объем портфеля кредитов, предоставленных банками субъектам МСП, увеличился за год всего на 14,8%, что заметно меньше показателей 2011-2012 гг. Доля сектора МСП на рынке банковского кредитования снизилась на 0,5 пункта — до 16%. Ужесточились неценовые условия кредитования МСП. Так, по оценкам рейтингового агентства «Эксперт РА», в 2013 г. лишь около 15% кредитов были предоставлены субъектам МСП на срок более 3 лет (в 2012 г. — 17%, в 2011 г. — 19%).
Несмотря на ухудшение ситуации с банковским кредитованием в Российской Федерации, Внешэкономбанку удалось существенно увеличить объемы финансовой поддержки субъектов МСП и обеспечить развитие новых и зарождающихся рынков финансирования.
В 2013 г. Внешэкономбанк успешно продолжил выполнение государственной программы финансовой поддержки МСП, реализуемой через дочерний МСП Банк. Кроме того, в 2013 г. МСП Банк приступил к осуществлению функций оператора государственного гарантийного механизма поддержки среднего предпринимательства.
Собственные программы кредитования сегмента МСП имеют и другие российские дочерние банки группы — Глобэксбанк и Связь-Банк. Существенный вклад в развитие МСП на территории Республики Беларусь вносит зарубежный банк группы — БелВЭБ. За реализацию программы лизинга для субъектов МСП отвечает ВЭБ-лизинг. Обеспечением поддержки экспорта товаров и услуг субъектов МСП занимается ЭКСАР.
Механизмы реализации финансовой поддержки субъектов МСП с участием Группы Внешэкономбанка
В рамках Программы финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства МСП Банк осуществляет финансирование субъектов МСП через уполномоченные банки-партнеры и организации инфраструктуры (лизинговые, факторинговые компании, микрофинансовые организации). Приоритетным направлением программы является предоставление финансирования неторговым субъектам МСП, осуществляющим проекты в области инноваций, модернизации и энергоэффективности.
Стратегические ниши и приоритеты реализации программы определены Стратегией ОАО «МСП Банк» на период 2013-2015 годов, в соответствии с которой к концу 2015 г. планируется довести до субъектов МСП, относящихся к стратегическим нишам, 106,2 млрд руб.
Целевое распределение средств программы по направлениям поддержки МСП к концу 2015 г.
В целях реализации Программы финансовой поддержки субъектов МСП Внешэкономбанк осуществил докапитализацию МСП Банка на общую сумму 12,5 млрд руб., в том числе в 2013 г. уставный капитал дочернего банка увеличен на 542,0 млн руб. Внешэкономбанк также предоставил долгосрочные кредиты МСП Банку общим объемом 41,847 млрд руб., включая транш по кредиту немецкого банка развития KfW в размере 87,0 млн долл. США, направленный в 2013 г.
В рамках программы кредиты предоставляются субъектам МСП на срок до 7 лет и объемом до 150 млн руб. Средневзвешенная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами по программе МСП Банка, составляет 12,7%.
По состоянию на конец 2013 г. количество договоров, заключенных организациями-партнерами с субъектами МСП в рамках программы, составляло более 24 тыс. Всего за весь период реализации программы поддержку получили свыше 64 тыс. субъектов МСП.
С начала реализации программы в ней было задействовано свыше 400 партнерских финансовых организаций. На текущий момент ее участниками являются 257 организаций.
Распределение средств программы по объему кредитов, предоставленных субъектам МСП (млн руб.)
Поддержку в рамках программы получают субъекты МСП в 82 регионах Российской Федерации, в том числе в 167 из 342 моногородов. Лидерами по объемам поддержки МСП являются Центральный и Приволжский федеральные округа.
По состоянию на конец 2013 г. в рамках реализации приоритетных направлений поддержки субъектов МСП, предусмотренных программой, были достигнуты следующие результаты:
кредитование субъектов МСП, реализующих проекты в сфере инноваций, модернизации и энергоэффективности, составило 57,6 млрд руб.;
объем приобретенных паев фондов прямых инвестиций равен 0,5 млрд руб.;
объем долгосрочного кредитования неторговых МСП, не относящихся к инновационному сегменту, составил 8,9 млрд руб.;
объем лизинговой поддержки, предоставленной субъектам МСП (кроме железнодорожного транспорта и легковых автомобилей), превысил 9,2 млрд руб.;
объем поддержки, оказанной через факторинг неторговых МСП, достиг 2,0 млрд руб.;
объем поддержки, оказанной через инструменты микрофинансирования, составил 3,9 млрд руб.
Распределение средств программы по федеральным округам Российской Федерации
Реконструкция системы отопления г. Бакал Саткинского района Челябинской области
Победитель в номинации «Лучший проект субъекта МСП» Премии развития 2013 г.
Инициатор: ООО «Урал Энерго Девелопмент»
Общая стоимость проекта: 311,7 млн руб.
Объем участия МСП Банка: 120 млн руб.
В рамках проекта осуществляется модернизация системы теплоснабжения г. Бакал с установкой четырех новейших высокоэффективных блочно-модельных котельных. Проект реализуется в рамках Комплексной программы модернизации и реформирования ЖКХ Челябинской области на 2011-2020 гг. с применением механизмов ГЧП.
Используемые в рамках проекта ресурсосберегающие, экономически рентабельные технологии позволят существенно улучшить качество предоставляемых коммунальных услуг в сочетании со значительным снижением затрат на их производство. Планируется, что ежегодная экономия бюджетных средств, ранее направлявшихся на содержание убыточных коммунальных предприятий, достигнет 90 млн руб. Кроме того, реализация проекта будет способствовать улучшению экологической обстановки и увеличению инвестиционного потенциала перспективных производственных площадок региона.
Гарантийный механизм поддержки среднего предпринимательства
В 2013 г. был запущен еще один очень важный инструмент, нацеленный на повышение доступности финансирования для субъектов среднего бизнеса, — гарантийный механизм поддержки среднего предпринимательства, который был создан в соответствии с Указом Президента Российской Федерации «О долгосрочной государственной экономической политике».
Оператором государственной гарантийной поддержки среднего предпринимательства назначен МСП Банк. Все обязательства МСП Банка по выдаваемым в рамках реализации механизма банковским гарантиям обеспечены банковской гарантией Внешэкономбанка, сумма которой составляет 40 млрд руб. В свою очередь, банковская гарантия Внешэкономбанка частично обеспечена государственной гарантией Российской Федерации. Реализация гарантийного механизма поддержки МСП позволит коммерческим банкам предоставить среднему бизнесу до 80 млрд руб. кредитных средств, обеспеченных надежной гарантией.
Гарантийный механизм нацелен на поддержку средних предприятий, работающих в несырьевом и неторговом секторах. Размер проектов, финансируемых с привлечением гарантий, составит от 100 млн до 2 млрд руб. При этом предприятие должно будет привлечь для реализации проекта не менее 20% собственных средств. Стоимость гарантий не превысит 1,8% годовых и будет находиться в диапазоне 1,5–1,8%. Для инновационных проектов гарантии будут предоставляться по минимальной процентной ставке.
Ожидается, что дальнейшая активизация работы в рамках запущенного в 2013 г. гарантийного механизма поддержки среднего предпринимательства позволит Внешэкономбанку достичь стоящего перед ним целевого показателя по увеличению объема средств, доведенных до субъектов МСП, до 106,2 млрд руб. к концу 2015 г.
Прогноз динамики текущих обязательств МСП Банка в рамках механизма гарантийной поддержки субъектов среднего предпринимательства, 2014-2018 гг. (млрд руб.)
Расширение производства самоклеящихся наклеек (этикеток)
Инициатор: ООО «Исратэк» (г. Жуковский, Московская область)
Общая стоимость проекта: до 114 млн руб.
Ресурсы будут предоставлены через банк «Возрождение».
МСП Банк предоставил в пользу банка «Возрождение» первую гарантию по возврату кредита, выданного ООО «Исратэк» для реализации инвестиционного проекта по расширению производства самоклеящихся наклеек. Размер гарантии составил 15 млн руб., срок — 5 лет и 4 месяца. Доля кредита, обеспеченная гарантией МСП Банка, составляет 16,5%, остальная сумма обеспечена залогом оборудования заемщика.
Финансирование будет направлено на приобретение нового технологического оборудования, которое позволит компании увеличить за год объем производства более чем на 30%.
Сотрудничество с институтами развития
В 2013 г. Внешэкономбанк совместно с немецким банком развития KfW продолжил работу над проектом по созданию Международного фонда поддержки предпринимательства. Главная задача фонда — предоставление долгосрочных кредитных ресурсов для банков, финансирующих малый и средний бизнес, а также прямые инвестиции в динамично развивающиеся предприятия МСП, реализующие проекты в неторговом секторе, с объемом финансирования от 150 млн до 1 млрд руб.
Сотрудничество Внешэкономбанка с KfW также реализуется в рамках Пилотной балтийской инициативы, разработанной под патронажем министерств иностранных дел России и Германии. В рамках инициативы KfW предоставил Внешэкономбанку 110 млн долл. США на поддержку неторговых МСП в ряде областей Северо-Западного федерального округа. Кредитование осуществляется через МСП Банк и его банки-партнеры, до которых в 2013 г. было доведено около 80% целевых средств.
В 2013 г. в рамках инициативы разработан специальный кредитный продукт «Балтика-Инновации», а также отобрано 10 инновационных проектов субъектов МСП на сумму более 700 млн руб. для возможного финансирования.
Кроме того, в 2013 г. была продолжена реализация заключенного в 2009 г. соглашения между Внешэкономбанком и KfW о германо-российской инициативе по финансированию малых и средних предприятий. В рамках соглашения KfW предоставляет целевые кредиты российским коммерческим банкам на срок до 5 лет для финансирования субъектов МСП под гарантии Внешэкономбанка. По состоянию на конец 2013 г. объем портфеля гарантий, выданных в рамках данного проекта, составил 33,3 млн долл. США.
Если вы заметили ошибку на этой странице, пожалуйста, сообщите нам об этом:
